如何在交易所购买 Cardano (ADA)？

前言

Cardano (ADA) 是一个采用权益证明 (PoS) 共识机制的第三代区块链平台，旨在解决早期区块链技术面临的可扩展性、互操作性和可持续性挑战。由 Charles Hoskinson 创立，他是以太坊的联合创始人之一，Cardano 从一开始就注重科研驱动和同行评审，致力于提供一个更加安全、透明且高效的区块链生态系统。Cardano 的独特之处在于其分层架构，它将核心功能分解为两个主要层：Cardano Settlement Layer (CSL) 和 Cardano Computation Layer (CCL)。CSL 主要负责处理 ADA 加密货币的交易和账本记录，而 CCL 则支持更高级的功能，例如部署和执行智能合约。这种分离允许对每一层进行独立的升级和优化，从而提高了整个平台的灵活性和适应性。

对 Cardano 及其原生加密货币 ADA 进行投资前，充分了解其技术原理、生态系统以及市场风险至关重要。如果你已做好充分的研究并对投资 Cardano 感兴趣，那么在加密货币交易所购买 ADA 是一个常见的入门方式。以下指南将详细介绍在交易所购买 ADA 的一般步骤，并提供一些额外的注意事项，帮助你做出更明智的投资决策：

1. 选择合适的交易所

选择一个安全可靠且提供 ADA (Cardano) 交易的加密货币交易所至关重要。交易所的选择直接影响您的资产安全和交易体验。以下是一些提供 ADA 交易的常用交易所，以及选择交易所时需要考虑的关键因素：

• Binance: 全球领先的加密货币交易所，拥有庞大的用户群体和极高的流动性。Binance 提供多种 ADA 交易对，包括 ADA/USDT、ADA/BTC 等，并提供现货交易、杠杆交易、合约交易等多种交易方式。其交易界面功能强大，适合有一定经验的交易者。Binance 不断推出新的功能和服务，例如 Binance Earn 和 Binance Launchpad。
• Coinbase: 对新手友好的交易所，界面简洁直观，非常容易上手。Coinbase 提供简单的 ADA 购买界面，支持信用卡、借记卡和银行转账等多种支付方式。Coinbase 的安全性通常被认为是行业领先水平，为用户提供保险保障。但相对于其他交易所，Coinbase 的交易费用可能较高，且可交易的币种相对较少。
• Kraken: 历史悠久的交易所，以安全性和合规性著称。Kraken 在加密货币行业拥有良好的声誉，一直致力于为用户提供安全可靠的交易环境。Kraken 提供多种货币和加密货币的交易，包括 ADA/USD、ADA/EUR 等交易对。Kraken 还提供保证金交易和期货交易等高级功能，适合有经验的交易者。
• Huobi: 另一家大型交易所，提供丰富的加密货币种类和衍生品交易。Huobi 在全球范围内拥有大量的用户，提供包括现货交易、合约交易、期权交易等多种交易方式。Huobi 还提供 Prime 和 Fast Track 等创新项目，帮助用户发现新的投资机会。Huobi 的全球化程度较高，支持多种语言和法定货币。
• KuCoin: 提供多种小众币种交易，并提供机器人交易等功能。KuCoin 经常上线一些新的、潜力较高的加密货币项目，为用户提供更多的投资选择。KuCoin 的机器人交易功能可以帮助用户自动执行交易策略，提高交易效率。KuCoin 还有 KuCoin Shares (KCS)，持有 KCS 可以享受一定的交易手续费折扣。

在选择交易所时，请务必认真考虑以下因素，以确保您的交易安全和顺畅：

• 安全性: 交易所是否有良好的安全记录？过去是否发生过安全事件？是否采取了多重安全措施，例如双重身份验证 (2FA)、冷存储等？请务必选择具有良好安全声誉的交易所，以保护您的资产安全。
• 交易费用: 交易所的交易费用是多少？不同的交易所的交易费用可能差异很大。是否会收取提现费用？提现费用的高低也会影响您的交易成本。请仔细比较不同交易所的交易费用和提现费用，选择最划算的交易所。
• 流动性: 交易所的 ADA 交易量是否足够大，以便您可以轻松地买卖 ADA？流动性高的交易所意味着您可以更容易地以理想的价格买入或卖出 ADA，而无需等待很长时间或承受较大的价格波动。
• 用户界面: 交易所的用户界面是否易于使用？一个简洁直观的用户界面可以提高您的交易效率，减少操作失误。特别是对于新手来说，选择一个易于使用的交易所非常重要。
• 支持的法定货币: 交易所是否支持您所在国家的法定货币？如果交易所不支持您所在国家的法定货币，您可能需要先将法定货币兑换成其他加密货币，然后再进行 ADA 交易，这会增加您的交易成本。
• KYC 要求: 交易所的 KYC (了解您的客户) 要求是否符合您的偏好？大多数交易所都需要用户进行 KYC 认证，以符合监管要求。不同的交易所的 KYC 要求可能有所不同，有些交易所可能需要提供更多的个人信息。请根据您的个人情况选择合适的交易所。

2. 注册并验证您的账户

在选定合适的加密货币交易所后，首要步骤是注册一个账户。此过程通常需要您提供有效的电子邮件地址、设置一个唯一的用户名以及创建安全性高的密码。请务必使用强密码，并启用双因素认证(2FA)，以进一步保护您的账户安全。

注册完成后，交易所通常会要求您完成了解您的客户 (KYC) 验证。这是为了符合反洗钱 (AML) 法规，并确保交易平台的合法性和安全性。KYC 验证通常包括提交身份证明文件，例如护照、身份证或驾驶执照的扫描件。还需要提供地址证明文件，例如近期的水电费账单、银行对账单或政府签发的信函，以验证您居住地址的真实性。

完成 KYC 验证可能需要一些时间，具体取决于交易所的处理速度。一旦验证通过，您就可以开始向您的账户充值加密货币或法定货币，并开始交易 ADA。请注意，部分交易所可能会根据您的 KYC 验证级别，对提款和交易额度进行限制。

3. 充值资金到您的交易所账户

成功完成注册和账户验证后，下一步是将资金充值到您的交易所账户，以便开始交易。 充值方式灵活多样，您可以根据自身情况选择使用法定货币，如美元（USD）、欧元（EUR）或人民币（CNY），也可以选择使用各种主流加密货币，如比特币（BTC）或以太坊（ETH）等进行充值。 选择合适的充值方式是启动交易的第一步。

如果您选择使用法定货币进行充值，通常需要提供您的银行账户详细信息或者信用卡信息，以便交易所进行身份验证和资金转账。需要特别注意的是，不同的加密货币交易所支持的法定货币充值方式存在差异，具体可支持的方式取决于交易所与支付服务商之间的合作情况以及您所在的地理区域。 在选择交易所时，请务必确认其是否支持您常用的法定货币充值方式，以便顺利完成充值操作。

如果您选择使用加密货币进行充值，过程相对直接，您需要将您的加密货币从您个人持有的钱包转移到您的交易所账户指定的充值地址。 务必高度重视并仔细核对交易所提供的充值地址，确保地址的准确无误。任何细微的错误，例如复制粘贴时遗漏或篡改字符，都可能导致您的资金永久丢失，且无法追回。 在进行加密货币充值时，请务必仔细阅读交易所的充值说明，并严格按照说明操作。

4. 购买 ADA

成功将资金充值到您的交易所账户后，您就可以开始购买 ADA，即Cardano的原生加密货币。交易所有多种下单方式，根据您的需求和风险偏好选择合适的策略。

• 市价单: 市价单允许您以当前最优市场价格立即购买 ADA。这种方式确保订单快速成交，适合对价格不敏感，希望迅速完成交易的投资者。执行市价单时，交易所会撮合当前市场上最优的卖单，因此实际成交价可能略高于或低于您下单时看到的报价，这取决于市场的流动性和交易深度。
• 限价单: 限价单允许您设定一个特定价格来购买 ADA。只有当市场价格达到或低于您设定的价格时，订单才会被执行。通过限价单，您可以更好地控制买入价格，避免因市场波动而以过高的价格买入。然而，如果市场价格始终未达到您的设定价格，订单将不会成交，可能需要更长时间才能完成交易。

在提交订单之前，务必仔细核对订单详情，包括您希望购买的 ADA 数量和价格。确认交易费用，并了解交易所的交易规则。部分交易所可能对不同类型的订单收取不同的手续费。同时，密切关注市场动态，在波动剧烈的市场环境中，价格可能会快速变化，需要谨慎操作。

5. 安全存储您的 ADA

成功购买 ADA 后，保障其安全至关重要。存储方式的选择直接关系到您的资产安全。以下是几种常用的 ADA 存储方案，各有优缺点，请根据自身需求和风险承受能力进行选择：

• 交易所钱包: 交易所钱包是将您的 ADA 存储在您购买 ADA 的加密货币交易所账户中。这种方式的优点是方便快捷，您可以随时进行交易。然而，将资金存放在交易所存在风险，因为您需要信任交易所的安全措施。交易所可能遭受黑客攻击，或者因为监管问题而无法访问您的资金。交易所拥有您 ADA 的私钥，这意味着您并非完全掌控您的资产。
• 硬件钱包: 硬件钱包是一种专门用于离线存储加密货币的物理设备，类似于一个 U 盘。它被公认为是存储 ADA 以及其他加密货币最安全的方式之一。硬件钱包的私钥存储在设备内部，不会暴露在互联网上，从而有效防止黑客攻击和恶意软件感染。即使您的计算机被入侵，您的 ADA 也不会受到威胁。当您需要进行交易时，硬件钱包会连接到计算机，并在设备上进行签名授权，交易完成后立即断开连接。常见的硬件钱包品牌包括 Ledger Nano S/X 和 Trezor 等。请务必从官方渠道购买硬件钱包，并妥善保管您的助记词。
• 软件钱包: 软件钱包是安装在您的计算机、智能手机或平板电脑上的应用程序，用于存储和管理您的 ADA。软件钱包比交易所钱包更安全，因为您拥有私钥的控制权。但是，软件钱包仍然存在一定的安全风险，例如恶意软件感染、病毒攻击等。因此，您需要定期更新您的操作系统和防病毒软件，并避免下载不明来源的应用程序。常见的 Cardano 软件钱包包括 Daedalus (全节点钱包) 和 Yoroi (轻钱包)。Daedalus 需要下载完整的 Cardano 区块链，因此会占用较大的存储空间，但安全性更高。Yoroi 则无需下载区块链，使用起来更加轻便快捷。

为了获得最高的安全性，强烈建议您使用硬件钱包来存储您的 ADA。务必备份您的钱包助记词并妥善保管，切勿将其泄露给任何人。 如果您使用软件钱包，请确保您的设备安全，并定期备份您的钱包。

6. 注意风险

投资加密货币存在固有风险，务必全面理解后再进行决策。这些风险包括但不限于： 价格波动 ，加密货币市场具有高度波动性，ADA的价格可能在短时间内大幅上涨或下跌； 交易所安全风险 ，加密货币交易所可能面临黑客攻击、欺诈或其他安全漏洞，导致资产损失； 监管不确定性 ，全球范围内对加密货币的监管环境仍在不断发展，政策变化可能对ADA的价值和可用性产生重大影响；以及 流动性风险 ，在某些情况下，可能难以快速买卖大量的ADA，尤其是在市场波动剧烈时。在投资 ADA 之前，请务必充分了解这些风险，仔细评估您的风险承受能力，并进行充分的尽职调查。

强烈建议您仅投资您能承受损失的资金。加密货币投资不应占用您的生活必需资金或应急资金。同时，请定期监控您的投资组合，关注市场动态和项目进展，以便及时调整您的投资策略。考虑设置止损单，以限制潜在损失。多元化投资组合，不要将所有资金都投入到单一加密货币中，有助于分散风险。

额外提示

• 使用双重验证 (2FA): 为了提升您的交易所账户安全级别，强烈建议启用双重验证（2FA）。 2FA会在您登录时增加一层额外的安全防护，通常需要您通过手机应用（如Google Authenticator或Authy）或者短信验证码进行验证。即使您的密码泄露，攻击者也难以访问您的账户，因为他们还需要您的第二重验证因素。务必为支持2FA的平台开启此功能。
• 不要分享您的私钥或助记词: 您的私钥和助记词是控制您的 ADA 资产的唯一凭证，类似于银行账户的密码和密保问题。 私钥允许您授权交易，而助记词则是在您丢失私钥时恢复钱包的关键。 请将其视为最高机密，务必将其安全地保存在离线环境中，例如硬件钱包、加密的U盘或者手写在纸上并存放在安全的地方。 永远不要以电子形式存储未加密的私钥或助记词，更不要通过电子邮件、社交媒体或任何在线渠道分享。
• 小心网络钓鱼诈骗: 网络钓鱼诈骗是一种常见的攻击手段，诈骗者会伪装成官方机构或可信赖的个人，通过电子邮件、短信、社交媒体或虚假网站来诱骗您提供敏感信息，例如您的密码、私钥或助记词。 务必保持警惕，仔细检查发送者的电子邮件地址和链接，避免点击不明链接或下载可疑附件。 正规的交易所或项目方绝不会主动向您索取私钥或助记词。 如果您收到任何可疑的请求，请直接联系官方客服进行核实。
• 了解 Cardano 项目: 在投资 ADA 之前，深入了解 Cardano 项目的愿景、技术架构、开发团队、路线图以及社区生态至关重要。 Cardano 是一个第三代区块链平台，旨在解决第一代（如比特币）和第二代（如以太坊）区块链所面临的可扩展性、互操作性和可持续性问题。 研究其使用的 Ouroboros 权益证明共识机制、Plutus 智能合约平台以及Hydra layer-2 扩展方案，有助于您评估其长期价值和潜力。 关注 Cardano 的治理模式和未来的发展计划也是明智之举。

希望本指南能帮助您了解如何在交易所购买 ADA。 请记住，投资加密货币存在高风险，价格波动剧烈，可能导致投资损失。 在进行任何投资决策之前，务必进行充分的尽职调查，了解相关风险，并根据您的个人财务状况和风险承受能力谨慎投资。 建议咨询专业的财务顾问，以获得个性化的投资建议。 并且，请勿将所有资金投入加密货币，合理配置您的资产，做好风险管理。

后续行动

购买ADA后，您可以进一步探索参与Cardano网络的权益质押 (Staking)机制，通过贡献您的ADA来帮助验证交易并维护网络的安全性，并有机会获得额外的ADA奖励作为回报。 Cardano的权益质押采用委托权益证明（Delegated Proof of Stake, DPoS）的变体，称为 Ouroboros，这是一种节能且安全的共识机制。 不同的钱包或交易所，例如Daedalus钱包、Yoroi钱包，以及诸如币安、Coinbase等交易所，通常会提供不同的Staking选项，它们在奖励率、锁定时间和便捷性上可能存在差异。 在选择参与Staking之前，请务必仔细研究并充分了解各个选项的细节，评估相关的风险，并选择最适合您的投资策略和风险承受能力的方式，例如，仔细阅读服务条款，了解解锁机制，以及可能存在的罚没（Slashing）风险。

除了参与Staking，积极关注Cardano项目的最新进展对于理解其长期价值至关重要。 关注Charles Hoskinson和IOHK（Input Output Hong Kong）的官方渠道，以及Cardano基金会的相关公告，可以帮助您及时了解Cardano生态系统的发展动态，例如新的协议升级（例如Vasil硬分叉）、智能合约功能的增强（Plutus平台）、侧链技术的应用，以及重要的合作伙伴关系。 密切跟踪这些技术迭代和生态建设，能够帮助您更好地评估ADA的长期投资潜力，并对Cardano的未来发展方向形成更深入的理解。